こんにちは。Nio です。
つみたてNISA口座の今年の非課税枠が、このままだと上限の40万円にとどかないで、消滅してしまうことに！
夏ごろにはうっすら気づいていたのですが、妻の口座ということもありズルズルと後回しに・・・。
毎月3万円の積立を始めたのが今年の2月からなので、11ヶ月×3万円で33万円、非課税枠40万円ー33万円で7万円の枠が残ってしまう感じです。
もう今年も残すところ12月だけなので、枠を使い切らないのはもったいない！
非課税枠40万円をフルにつかう方法を調べてみました。
つみたてNISAの投資枠を使い切る方法
妻の場合、SBI証券で月1回の積立をしています。
最初は12月だけ積立金額を増やそうと考えていましたが、毎月の積立金額は最高で33,333円までと上限が決まっていて、それ以上に増やすことはできませんでした。
しかし、毎月の積立とは別に 「ボーナス月コース」を設定することで、使い切ることが可能です。
☆つみたてNISA投資可能枠は残っているのに積立設定できないのはなぜですか？| SBI証券
この「ボーナス月コース」を利用して、残っている７万円を買い増ししてみました。
設定自体はつみたてNISA設定画面から簡単に設定できました。
「ボーナス月コース」は年２回の設定ができるので、本当はもっと早い時期に2回に分けて設定するのが理想でしたが、なんとかギリギリ間に合ったので良かったです。
年の途中からつみたてNISAを始めた場合や、毎月の投資額が33.333円未満の場合は、満額を積み立てることはできないので、余裕資金がある場合は「ボーナス月コース設定」を利用して非課税枠を使い切りましょう。
私のNISA口座もまだ投資枠が10万円ほど残っているので、こちらは個別株を買おうと思っています。
ではでは・・・。